Новости Великого Устюга из ВКонтакте


Расследование уголовного дела в отношении учредителей АН “Уютный дом” продлили еще на два месяца. Если дело о финансовой пирамиде в Великом Устюге в итоге и дойдет до суда, то теперь не раньше конца сентября.

Несмотря на десятки обманутых вкладчиков и миллионные долговые расписки, никаких мер в отношении учредителей АН “Уютный дом” правоохранительные органы до сих пор не предприняли. На данный момент и Денис Молев, и Роман Кочергин проходят по данному делу только как свидетели, и, как утверждают потерпевшие, переписывают все имущество на родственников и активно готовятся покинуть город в ближайшее время.

Следователь утверждает, что сейчас продолжается формирование доказательной базы, однако к концу июля не был отправлен даже запрос в налоговую инспекцию, чтобы проверить финансовую деятельность Молева и Кочергина. Дело о мошенничестве, между тем, поступило к сотрудникам полиции еще в феврале.

Напомним, что в 2016 году в Великом Устюге Денис Молев и Роман Кочергин основали агентство недвижимости, которое оказывало не совсем традиционные для этого бизнеса услуги: одним они предлагали вклады под очень высокие проценты, а другим - выдавали займы под материнский капитал. По показаниям потерпевших, через агентство можно было также осуществить незаконную операцию по его обналичиванию. Но если махинации с материнским капиталом имели место быть, вряд ли они дойдут до суда. Как правило людям, потерявшим свои деньги при обналичивании целевых федеральных займов, самим грозит уголовное наказание, и они предпочитают молчать. Обычно на это и делают ставку мошенники.

Насколько нам известно, сейчас в МВД работают только с заявлениями от тех, кто давал руководителям “Уютного дома” взаймы. Условия договора и процентная ставка для каждого клиента подбирались индивидуально. Встречаются долговые расписки с обязательствами выплат в 6%, 10%, 13% в месяц от внесенной суммы, есть и 11% за неделю. Но чаще всего за пользование чужим капиталом в “Уютном доме” обещали платить от 0.5% до 1% в день. Условия сделки выглядели очень соблазнительными, и деньги вкладчиков текли к ним рекой.

По схеме обычной финансовой пирамиды, учредители не сразу всех “кидали на бабки”. По началу они исправно выплачивали вкладчикам хорошие проценты. Обнадеженные перспективой высокого и легкого дохода, доверчивые устюжане несли мошенникам деньги снова и снова, приводя с собой новых клиентов. Так только одна предпринимательница заключила с директором «Уютного дома» 13 договоров займа на общую сумму более 6 миллионов рублей.

Как правило, вкладчики были лично знакомы с учредителями «Уютного дома», и никаких подозрений по поводу Кочергина и Молева у них не было. Веру в законность и перспективность этих сделок в умах будущих жертв грандиозной финансовой аферы подкреплял и тот факт, что соучредитель “Уютного дома” Роман Кочергин является председателем "Великоустюгской Коллегии Адвокатов", ранее входил в политсовет Великоустюгского отделения “Единой России” и возглавлял юридический отдел холдинга “Пчелка”.

В долг учредителям агентства недвижимости давали и состоятельные бизнесмены, и статусные чиновники, известные в городе юристы и адвокаты, а также сотрудники силовых ведомств. Но рассчитались в “Уютном доме”, похоже, только с первыми вкладчиками и самыми влиятельными людьми в Устюге, с которыми ссориться было нежелательно. Остальные же с лета 2018 года безуспешно пытаются вернуть свои деньги через суды и полицию.

Все пострадавшие, обратившиеся с гражданскими исками в суд о неисполнении долговых обязательств, столкнулись с серьезными проблемами: займы, как правило, были оформлены на Дениса Молева и реже на ООО “АН «Уютный дом»”. Кроме того, многие займы были оформлены как беспроцентные на очень короткий срок (на один день, неделю, месяц). Проценты за пользования займом в договоре были прописаны как пени за просрочку. За год вкладчики рассчитывали, как минимум, удвоить свой капитал. Однако Великоустюгский районный суд, хотя и признал факт заключения займов с прописанными пени за просрочку в 0.5%-1% в день, посчитал проценты сильно завышенными, и обязал ответчика вместо сотен тысяч рублей выплатить истцам по 20 тысяч рублей компенсации.

Интересно, что когда рассматривалось дело о неисполнения финансовых обязательств АН “Уютный дом” по отношению к другой юридической фирме, то этот же суд посчитал вполне справедливым размер пени 0,5 % в день и полностью удовлетворил иск.

Даже несмотря на положительные для некоторых пострадавших решения суда, шансов увидеть свои деньги у них немного. В отношении Дениса Молева уже сейчас возбуждено 23 исполнительных производства на сумму почти 18 миллионов рублей. И стоит ожидать, что список этот будет еще расти и расти. При этом официально у него ничего за душой нет: 1 апреля Молев развелся с женой, оставив бывшей супруге все ценное имущество.

Пока Денис Молев тонет в исках, Роман Кочергин отрицает не только причаcтность, но даже свою осведомленность о финансовых операциях, которые проворачивались в течение нескольких лет в его собственной фирме. Как только дело запахло жареным и обманутые вкладчики понесли первые иски в суд, Кочергин даже попытался выйти из состава учредителей.

Между тем, по заверениям пострадавших, именно с момента основания агентства недвижимости Роман Кочергин зажил на широкую ногу. Подробностями своей шикарной, по меркам обычного россиянина, жизни они с супругой регулярно делятся на страницах своих социальных сетей со всеми желающими.

В случае если Молев начнет давать показания о соучастии Кочергина в привлечении денег от вкладчиков, то наказание для обоих будет намного серьезнее, чем если бы всю вину на себя взял исключительно директор “Уютного дома”. Так что, вероятно, платить по счетам придется только Молеву. А может и не придется…

Что касается самого несчастного агентства недвижимости, с которого все и началось, то недавно один из кредиторов потребовал в Вологодском арбитражном суде начать процедуру банкротства в отношении “Уютного дома”. Его требования удовлетворили. Сейчас в отношении агентства недвижимости возбуждено 4 исполнительных производства, платеж по которым не погашен. На бывшем официальном сайте “Уютного дома” теперь размещена реклама одноименного московского агентства недвижимости, а группа ВКонтакте - переведена в статус закрытой и переименована в объявления о купле-продаже.

Лучик света в этом темном царстве – инстаграм супруги Кочергина. Там как раз сейчас Александра проводит денежный конкурс для всех желающих поправить свое пошатнувшееся финансовое положение: тот, кто угадает разницу в возрасте в их семейной паре, получит 100 рублей на телефон или банковскую карту.

5
2
1